Pelatihan Aplikasi Digital SIPPENA Versi 2 untuk Menyampaikan Laporan Penilaian Sendiri EPK ke OJK Satu Klik ke SiPEDULI

• Diselenggarakan oleh DPK Perbarindo Mojokerto - Jombang

Pelatihan Analisis Kredit Skoring Menggunakan Aplikasi Digital SI-AKBAR (Sistem Informasi Analisis Kredit Berbasis Risiko) untuk Mempermudah Akses Pembiayaan UMKM di BPR - BPRS sesuai dengan POJK No. 19 Tahun 2025

• Diselenggarakan oleh DPD Perbarindo NTB (Hotel Golden Palace, Lombok NTB, Sabtu / 25 Oktober 2025)
  
  
  Pelatihan Analisis Kredit Skoring Menggunakan Aplikasi Digital SI-AKBAR (Sistem Informasi Analisis Kredit Berbasis Risiko) untuk Mempermudah Akses Pembiayaan UMKM di BPR -  BPRS sesuai dengan POJK No. 19 Tahun 2025 

  
  

  - Diselenggarakan oleh DPD Perbarindo Sulselbar

  
  

  Selamat dan sukses untuk Bapak dan Ibu Peserta, semoga Aplikasi SI-AKBAR dapat mempermudah dan mempercepat proses kredit UMKM di BPR-BPRS masing-masing.

  
  

  Terima kasih.

  
  

  -  - - -

  
  

  🚀 Value Aplikasi Digital SI-AKBAR, tool pendukung 

  
  

  1. Solusi Risiko Disintegrasi Informasi

  
  

  ✳️  Permasalahan yang Diatasi:

  Dalam proses kredit tradisional, data kritis seperti profil calon debitur, dokumentasi agunan, dan riwayat kunjungan lapangan dikumpulkan oleh pegawai yang berbeda pada waktu dan tempat yang terpisah. Kondisi ini menciptakan risiko disintegrasi informasi yang dapat menghambat proses analisa kredit dan berpotensi menimbulkan kesalahan penilaian.

  
  

  ✅ Value yang Diberikan:

  
  

  *️⃣Sentralisasi Data: 

  SI-AKBAR mengintegrasikan seluruh data kredit dalam satu platform terpusat

  
  

  ✴️Peningkatan Visibilitas: 

  Memberikan akses real-time terhadap informasi lengkap calon debitur

  
  

  ✳️Timeline Kejadian: 

  Menciptakan kronologi yang jelas untuk memudahkan tracking dan analisa

  
  

  ✴️Efisiensi Proses: 

  Mempercepat pengambilan keputusan dengan data yang komprehensif dan terstruktur

  
  

  2. Optimalisasi Screening SLIK dengan Teknologi One-Click

  
  

  📗Fitur Unggulan:

  SI-AKBAR menghadirkan revolusi dalam proses screening SLIK melalui fitur upload dokumen dengan ekstraksi data otomatis yang menghasilkan informasi struktural mengenai fasilitas kredit dan agunan debitur.

  
  

  ✅Value Strategis:

  
  

  ✳️Compliance Otomatis: 

  Mendukung implementasi regulasi One Obligor sesuai POJK No. 1 Tahun 2024

  
  

  ✴️Efisiensi Operasional: 

  Mengubah proses manual menjadi satu klik sederhana

  
  

  ✳️Akurasi Data: 

  Mengurangi human error dalam input data SLIK

  
  

  ✴️Konsistensi dengan Ekosistem:

  Terintegrasi dengan aplikasi BPR Go Digital lainnya dari Creva Business Consulting

  
  

  3. Kolaborasi Lintas Fungsi yang Seamless

  
  

  ✅Tantangan Bisnis:

  Persaingan dan kompleksitas skala bisnis BPR memerlukan kolaborasi yang efektif antar departemen dan individu dalam proses permohonan kredit.

  
  

  ✅Solusi Teknologi:

  
  

  ✳️  Multi-User Management:

  Mengakomodasi semua bidang dan individu yang terlibat dalam proses kredit

  
  

  ✴️  Mobile-Friendly Design:

  Interface yang responsif untuk smartphone memungkinkan kolaborasi real-time antara tim lapangan dan kantor

  
  

  ✳️  Integrasi Workflow: 

  Menghubungkan prosedur kerja berbagai departemen dalam satu alur kerja yang terpadu

  
  

  ✴️  Data Sharing:

  Memfasilitasi pertukaran informasi yang aman dan terkendali antar pengguna

  
  

  4. Akselerasi Layanan Melalui Digitalisasi Terintegrasi

  
  

  ✴️  Konteks Regulasi:

  Perkembangan regulasi dan persyaratan prudensial perbankan melibatkan lebih banyak stakeholder dalam proses penilaian kelayakan kredit, yang berpotensi memperlambat layanan.

  
  

  ✅ Inovasi SI-AKBAR:

  
  

  ✴️  Integrasi Ekosistem:

  Terhubung dengan SIPPATUH (sistem kepatuhan) dan SIMR/SIPRo (sistem manajemen risiko)

  
  

  ✳️ Automated Opinion Integration:

  Opini dari departemen Kepatuhan dan Manajemen Risiko dapat diakses dan dimuat secara otomatis

  
  

  *️⃣ Speed vs Compliance:

  Menjaga kecepatan layanan tanpa mengorbankan aspek kepatuhan dan prudensial

  
  

  ✳️ Streamlined Process:

  Menghilangkan redundansi dan bottleneck dalam alur persetujuan

  
  

  5. Standardisasi Prosedur dengan Fleksibilitas Terjaga

  
  

  ❇️ Kebutuhan Strategis:

  Digitalisasi yang mendukung standardisasi proses kredit sambil mempertahankan kontinuitas bisnis dan adaptabilitas terhadap karakteristik unik setiap BPR.

  
  

  ✅ Implementasi Solusi:

  
  

  ✳️ Template Kertas Kerja:

  Menyediakan format analisa kredit yang dapat disesuaikan berdasarkan skema, profil debitur, dan sektor ekonomi spesifik

  
  

  ✴️ Standardized Assessment:

  Menciptakan kriteria penilaian yang konsisten untuk seluruh pegawai dan analis

  
  

  ✳️ Sector-Specific Customization:

  Adaptasi terhadap karakteristik sektor ekonomi yang menjadi fokus BPR

  
  

  ❇️ Flexibility Maintenance:

  Mempertahankan kemampuan penyesuaian tanpa mengurangi standarisasi

  
  

  #bprgodigital

  #digitalisasiproseskredit

  #bprartificialintelligent

  #transformasidigital

  
  

  Terima kasih.

1. Bapak dan Ibu Peserta telah melaksanakan identifikasi terhadap 14 Faktor Risiko (sesuai SEOJK No. 9/2025 - PPFAI halaman 6 bahwa Auditor Internal melaksanakan Identifikasi risiko  berkoordinasi dengan organisasi manajemen risiko dan organisasi fungsi kepatuhan, termasuk manajemen risiko syariah dan kepatuhan syariah bagi BPR Syariah. Pelaksanaan koordinasi dapat dilakukan melalui rapat pembahasan antara organisasi audit intern dengan organisasi manajemen risiko dan organisasi fungsi kepatuhan;
2. Peserta telah menilai risiko (risk assessment) terhadap faktor-faktor risiko yang telah diidentifikasi (sesuai SEOJK No. 9/2025 - PPFAI halaman 6 bahwa  Auditor Internal melaksanakan  penilaian tingkat signifikansi risiko juga berkoordinasi dengan Pejabat Eksekutif atau Satuan Kerja Manajemen Risiko dan PE Kepatuhan atau Satuan Kerja Kepatuhan;
3. Bapak/Ibu Peserta telah melakukan simulasi menyusun dokumen Audit Working Plan dan membuat surat tugas Audit (sesuai SEOJK No. 9/2025 - PPFAI halaman 17 bahwa Auditor Internal melaksanakan penyusunan Rencana Audit /Audit Working Plan dan surat pemberitahuan audit);
4. Peserta telah melaksanakan simulasi untuk merancang Indikator Pengendalian Internal yang mengadopsi praktek terbaik pengendalian internal dalam kerangka ERM (Enterprise Risk Management) yang menggunakan 8 komponen COSO (The Committee of Sponsoring Organization of The Treadway Commission) yang terdiri atas : (1) Lingkungan Pengendalian; (2) Penetapan Sasaran; (3) Identifikasi Kejadian; (4)  Penilaian Risiko; (5) Respon  Risiko;  (6) Kontrol Aktivitas; (7) Informasi dan Komunikasi; dan (8) Pemantauan  (sesuai SEOJKNo. 9/2025 - PPFAI halaman 6 bahwa Auditor Internal melaksanakan Penilaian Kecukupan Sistem Pengendalian Intern);
5. Peserta mampu menjalankan simulasi penyusunan RCMR /Risk Control Matrix with Rating yang membantu auditor untuk memahami pengendalian risiko yang menjadi fokus audit (sesuai SEOJK No. 9/2025 halaman 17 Auditor Internal melakukan penjabaran hasil identifikasi area berpotensi risiko dan kontrol yang dilakukan untuk mitigasi risiko);
6. Peserta mampu melaksanakan Audit Berbasis Risiko (sesuai SEOJK No. 9/2025 pada  Pedoman Penerapan Fungsi AI pada BPR dan BPRS halaman 3, Auditor Internal melaksanakan audit berbasis pada prioritas risiko);
7. Peserta mampu menghasilkan Audit Rating (Nilai Audit) sesuai dengan penilaian berdasarkan penilaian terhadap sistem pengendalian internal dan tingkat risiko temuan Audit (sesuai SEOJK No. 9/2025 Bab II Auditor intern melakukan pemeriksaan dan penilaian atas efektivitas sistem pengendalian intern);
8. Peserta dapat  membuat  Laporan Pelaksanaan dan Pokok Hasil Audit Internal Berbasis Risiko yang akan disampaikan ke OJK sesuai format pada lampiran SEOJK No.9 tahun 2025 tentang Penerapan Fungsi Audit Internal bagi BPR dan BPRS (sesuai SEOJK No. 9 / 2025 - PPFAI bahwa Auditor Internal wajib menyampaikan Laporan Pelaksanaan dan Pokok Hasil Audit Internal dengan format yang terdapat dalam Lampiran II SEOJK No. 9/2025 ke OJK per semester yang menjadi bagian dalam Laporan Pelaksanaan Tata Kelola. Pada Juli 2026 Auditor BPR-BPRS  melakukan Audit Semester I 2026 yang dilaporkan ke OJK paling lambat tanggal 31 Juli 2026;
9. Peserta telah memiliki draft Piagam Audit Internal (Internal Audit Chapter). Piagam Audit ditetapkan oleh Direktur Utama setelah mendapat persetujuan dari Dewan Komisaris serta wajib dipasang di situs Website BPR-BPRS (sesuai SEOJK No. 9/SEOJK.03/2025 tanggal 26 Mei 2025 tentang Penerapan Fungsi Audit Intern BPR dan BPRS - Pedoman Penerapan Fungsi AI - PPFAI halaman 15);
10. Peserta telah memiliki draft SOP Audit Berbasis Risiko untuk dapat dikembangkan sesuai dengan kebutuhan BPR-BPRS (Landasan dalam pelaksanaan Audit Berbasis Risiko sebagaimana yang tercantum di SEOJK No. 9/2025 - Pedoman Penerapan Fungsi AI (PPFAI) pada BPR dan BPRS halaman 3 Kegiatan audit intern dimulai dari perencanaan audit, pelaksanaan audit, dan pelaporan hasil audit yang berbasis pada prioritas risiko BPR dan BPR Syariah;
11. Peserta dapat menyusun rencana pemeriksaan tahunan beserta realisasinya (sesuai SEOJK  No. 9/2025 - PPFAI halaman 5 berkaitan dengan tugas dan tanggung jawab pelaksanaan Fungsi Audit Intern yaitu menyusun dan merealisasikan rencana program audit tahunan);
12. Peserta dapat memantau Tindak Lanjut Temuan Audit Internal sesuai dengan temuan yang memerlukan tindak lanjut (sesuai SEOJK No. 9/2025 - PPFAI halaman 18  butir C. Pemantauan Tindak Lanjut Hasil Audit);
13.  Peserta dapat melaksanakan pemantuan Tindak Lanjut Temuan OJK (jika ditugaskan oleh Direktur Utama) dan menyampaikan laporan progress tindak lanjut melalui Laporan Insidental – Laporan Tindak Lanjut Pengawasan (Kode : RL008) yang terintegrasi dengan Aplikasi Digital SIPORTAL by Creva bagi BPR-BPRS yang memiliki Aplikasi digital SIPORTAL/Sistem Informasi Pelaporan Insidental.

Terima kasih dan salam sukses.

#bprgodigital

#bprartificialinteligent

#riskbasedaudit

#digitalreporting