Penyusunan Laporan INDIVIDUAL RISK ASSESSMENT (IRA) Menggunakan Aplikasi SIP-APUPPT & PPPSPM Berbasis Teknologi Digital

📊 FORMAT INDIVIDUAL RISK ASSESSMENT (IRA)

LAPORAN PENILAIAN RISIKO TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG, TINDAK PIDANA PENDANAAN TERORISME, DAN PENDANAAN PROLIFERASI SENJATA PEMUSNAH MASSAL

I. Pendahuluan

1. Latar belakang

2. Tujuan

II. Landasan teori

1. Metodologi

2. Kerangka kerja

3. Pembatasan ruang lingkup

III. Profil BPR (Bank Perekonomian Rakyat)

IV. Hasil penilaian risiko

1. Peta risiko/kriteria TPPU secara umum yang dipetakan dari sisi tindak pidana asal, pekerjaan Nasabah orang perseorangan (natural person), bentuk Nasabah Korporasi, bidang usaha Nasabah Korporasi (legal person), area geografis (dapat berupa negara serta provinsi dan/atau kota/kabupaten di Indonesia), produk/ jasa/ layanan dan metode transaksi;

2. Peta risiko/kriteria risiko TPPT secara umum yang dipetakan dari sisi pekerjaan Nasabah orang perseorangan (natural person), bentuk Nasabah Korporasi, bidang usaha Nasabah Korporasi (legal person), area geografis (dapat berupa negara serta provinsi dan/atau kota/kabupaten di Indonesia), produk/jasa/layanan dan metode transaksi;

3. Peta risiko/ kriteria risiko PPSPM secara umum yang dipetakan dari sisi pekerjaan Nasabah orang perseorangan (natural person), bentuk Nasabah Korporasi, bidang usaha Nasabah Korporasi (legal person), area geografis (dapat berupa negara serta provinsi dan/atau kota/kabupaten di Indonesia), produk/ jasa/ layanan dan metode transaksi

4. Peta risiko seluruh nasabah yaitu pemetaan nasabah berdasarkan tingkat risikonya; dan

5. Risiko akhir setiap kantor cabang dan/atau kantor perwakilan serta risiko akhir Bank secara agregat.

V. Mitigasi risiko

VI. Kesimpulan dan tindak lanjut

Sumber : Pasal 4 ayat (7) & Lampiran POJK 8/2023

Terima kasih dan salam sukses.